瞄准违法犯罪关键环节 探索长效监管机制

　　定海打响“套路贷”违法犯罪歼灭战

　　“套路贷”里套路深。近年来，一种新型黑恶犯罪——“套路贷”，伴随网络经济发展逐渐蔓延，成为危害人民群众平安生活的“毒瘤”。定海区紧紧围绕“深度打击、深挖根治”的工作目标，全面打响“套路贷”违法犯罪歼灭战，进一步保障人民群众财产安全、铲除黑恶土壤、净化营商发展环境。

　　10月22日，全市涉案人员最多、影响最大的方某某“套路贷”恶势力集团案件，在市中级人民法院二审宣判。依法以诈骗罪、寻衅滋事罪、非法拘禁罪判处首要分子方某某有期徒刑18年，并处罚金60万元；判处其余19名被告人有期徒刑7年6个月至1年6个月不等，部分并处罚金，其中两名被告人适用缓刑。

　　看着判决落地，市公安局定海区分局刑侦大队大队长朱文彪压在心头的一块石头终于放了下来。“为了侦破这起要案，我们抽调10名精干警力组建工作专班。大家几乎没有一天休息的时间，全身心地扑在案件侦破上。”朱文彪对记者说，犯罪嫌疑人给付被害人时大多制造了虚假资金流水，很多案件案发时间较长，资金回流次数多，这对案件的调查取证和资金分析带来了较大难度。“各种证物堆了满满一个房间，民警们‘白加黑’连轴干，确保证据确实充分。”

　　方某某案是开展扫黑除恶专项斗争以来，定海区检察院受理的第一起恶势力犯罪集团的案件。该案件受理之初，法律对恶势力犯罪、套路贷犯罪的规定并未出台。办案人员通过查阅大量相关法律文件，从立法本意出发，从引导侦查取证、证据采信、法律适用等角度，探索办理“套路贷”刑事案件的检察思路。“最终，我们对案件补充侦查方向的把握、事实的认定、法律的适用和两高两部后续发出的四个意见的规定是相符的。这让我们快速、顺利地提起公诉。本案也在2个多月的审理期限内快速判决。”定海区检察院第四检察部副主任周鲁婧对记者说。

　　专项斗争开展以来，定海区扫黑除恶专项斗争领导小组狠抓大案攻坚，推动重点案件快侦、快捕、快诉、快判。方某某案是定海全面开展剿灭“套路贷”违法犯罪活动的一个缩影。

　　今年以来，定海区政法机关对辖区职业放贷人、小额放贷公司、借贷平台等进行“套路贷”线索重点专项排查，发掘深挖，全面掌握犯罪线索。同时，进一步深挖切断非法资产转移藏匿渠道，对涉案的非法经营场所，冻结非法资金、没收非法所得做到第一时间查封，突出“打财断血”将违法所得“一网打尽”。

　　在严抓案件办理的同时，定海瞄准“套路贷”违法犯罪“事前、事中、事后”三个关键环节，针对“套路贷”违法犯罪易发生的行业领域，进一步健全综合治理工作体系，打好防控“基础拳”。定海还从源头加强对民间金融服务机构的管控，建立完善“区-镇（街道）-村（社区）”的三级防控排查机制。金融监管部门、住建（房管）部门开展严密监控，强化对异常线索的发现掌握。定海区法院发布“职业放贷人”名录，推动对职业放贷人征收税费工作，有效遏制民间借贷纠纷高发势头。

　　“套路贷”违法犯罪滋生蔓延的背后，往往有黑恶势力在“撑腰壮胆”。定海把扫黑除恶专项斗争和“打伞破网”工作同频推进，切实用好巡察利剑，全面毁伞破网，坚决深挖打透。据统计，定海今年共侦办“套路贷”专案7起，采取刑事强制措施59人、批捕53人、起诉48人、累计查扣非法资产5145余万元，沉重打击了“套路贷”违法犯罪的嚣张气焰。